تشریح گواهی تایید ارزی ویژه سرمایه‌. شرایط مجاز، منابع مجاز و نقش مرکز مبادله ایران

هیئت عالی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در جلسه و نهمین جلسه خود در تاریخ 9 تیرماه 05، «گواهی اختصاص مدت‌دار آرزوی ویژه سرمایه‌گذاری (خاص)» را به 14 تصویب رساند. این ابزار مالی جدید با هدف تجهیز منابع ارزی مردم حقوقی و هدایت آن به سمت سایر طرح‌های مالی اقتصادی طراحی شده است و اجرای آن در مرکز مبادله ایران به عنوان نماینده بانک مرکزی تعیین شده است.

به گزارش مدیریت ارتباطات مرکز مبادله ایران، بر اساس مصوبه جدید، این گواهی با سقف 50 میلیون یورو برای هر طرح مشخص و با سررسید 4 ساله صادر می‌شود. نوع ارز در این طرح، یورو یا معادل آن به سایر ارزهای معتبر است و سود آن به صورت قطعی و بر اساس عقاید مبادله‌ای تعیین می‌شود. نرخ سود و مقاطع پرداخت آن با پیشنهاد عامل و بررسی تصمیمات ارزی بانک مرکزی تعیین خواهد شد.

ارکان پنج‌گانه طرح اجرایی مشخص شدند

بر اساس قوانین، اجرای این طرح دارای پنج رکن اصلی است که هر یک از وظایفی را بر عهده دارند. عامل یک مؤسسه اعتباری با مجوز بانک مرکزی است، مسئولیت افتتاح، صدور گواهی و بازخرید آن را بر عهده دارد. ضامن نیز که باید یک مؤسسه معتبر باشد، بازپرداخت اصل و سود را در سررسید تضمین می‌کند. به‌طوری‌که شخص حقوقی است، برای سرمایه‌گذاری مالی، طرح سرمایه ثابت یا سرمایه‌گذاری، خود را درخواست می‌کند و سرمایه‌گذاری شخص حقوقی است که با افتتاح حساب نزد مؤسسه معتبر، اقدام به خرید گواهی می‌کند. همچنین خریدی که شخص حقوقی دارد، خرید حجم مشخصی از گواهی را که در مهلت مقرر به فروش نرسیده است، می‌کند.

عامل و ضامن هر دو به پیشنهاد پیشنهاد می‌شوند و با پیشنهاد می‌شوند، تصمیم می‌گیرند و متعهد می‌شوند، همچنین به همین ترتیب انتخاب خواهند شد. این ساختار به گونه‌ای طراحی شده است که برای فرآیند صدور و ایفای امکان‌پذیری کامل را کنترل کند. گفتنی است، عامل و ضامن باید الزاما یک موسسه معتبر باشد.

مرکز اجرایی مبادله ایران

مهم‌ترین هدف، فراهم‌سازی تخت‌های لازم برای تجهیز منابع آرزوی چشم‌ها و به‌کارگیری آن در طرح‌های ارزی مالی است.

مرکز مبادله ایران به عنوان نماینده بانک مرکزی، وظایف اجرایی این طرح را بر عهده دارد که از آنها می‌توان به دریافت و ارسال مکاتبات با ارکان گواهی، تهیه گزارش‌های کارشناسی، پیش‌روی و ایفای بررسی گزارش‌های متعهد خرید، گزارش‌ها تا زمان سررسید و ارائه کارکرد ارکان به بانک مرکزی اشاره کرد. همچنین این مرکز تهیه‌سازی زیرساخت‌های فنی مرتبط با گواهی را نیز بر عهده دارد.

نرخ بر تسویه ارزی و ممنوعیت تبدیل به ریال

یکی از مهم‌ترین مفاد این دستورالعمل، ممنوعیت کامل تبدیل ارز از صدور گواهینامه توسط اعتبار، عامل و ضامن است. بر اساس ماده 15، سرمایه گذاری و خرید گواهی توسط سرمایه گذاری، بازخرید و تسویه ارز از آن به دست می آید، صرفاً به آرزوی انجام می شود و دوباره تکرار ریالی ممنوع اعلام می شود. نحوه و کیفیت تسویه ارزی نیز به صورت اسکناس یا حواله و با نوع ارزی که توسط سرمایه‌گذار تعیین می‌شود، تعیین می‌شود.

اختصاص‌یافته‌ها از محل درآمدهای غیرصادرات، منابع ارزی مازاد بر ارزی از ارزهای ارزی، با منشاء خارجی امکان پذیر است و سپرده‌گذاری محل منابعی که از آن سود می‌برند رفع ارزی است که به صراحت ممنوع است. سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق تحویل ارز اسکناس یا حواله ارزی به عامل، نسبت به واگذاری اقدام کنند.

شایان ذکر است، در مورد مبالغ کمتر از 50 واحد ارز در هنگام پرداخت اسکناس، با قبول سرمایه‌گذاری، این مبالغ به صورت ریالی تسعیر یا به ارزی در حساب ارزی سرمایه‌گذاری ذخیره می‌شود. عامل همچنین می‌تواند در صورت درخواست سرمایه‌گذار، ارزی کمتر از یک واحد ارز را با نرخ ارز اسکناس بازار ارز مسافری مرکز مبادله ایران کند.

منابع مالی و تضمین بازگشت اصل و سود

بر اساس ماده (23) منابع مالی ارزی برای پرداخت سود سپرده و بازپرداخت اصل مبلغ بازخرید گواهی در سررسید، از محل سه‌مجاز اعلام شده است که شامل درآمدهای ارزی، درآمدهای ارزی سهامداران می‌شود و درآمدهای ارزی شرکت‌های همگروه می‌شود. درخواست موفظه به حداقل 10 روز از تاریخ‌های دریافت، نسبت به خارج از کشور، ارز با استفاده از هزینه‌های غیرقابل انتقال و انتقال به عامل حساب، انجام می‌شود.

ضامن پس از ایفای کاری، حداکثر ظرف مدت 10 باید مراتب را به مرکز مباد گزارش دهد. همچنین در صورت تخصیص اعتبارات، وجه التزامی به ازای هر روز تأخیر و با دوره تأخیر، معادل نرخ سود سالیانه نیز به صورت ارزی محاسبه و دریافت خواهد شد. این سازوکار تضمین‌کننده بازگشت به اصل و سود توسط شبکه بانکی است و امنیت دارایی سرمایه‌گذاران را به طور کامل می‌کند.

قواعد مهم برای تبدیل ارز

بانک مرکزی تمهیدات لازم را برای تبدیل حواله ارزی قابل نقل و انتقال به ارز اسکناس و بالعکس، تا سقف معینی و بدون دریافت هزینه برای عامل ارائه کرده است. همچنین فروش گواهی عامل بازخرید شده توسط با رعایت نرخ تعیین شده تا تاریخ سررسید بلامان اعلام شده است. گواهی با نام صادر می‌شود و قابل بازخرید قبل از سررسید است اما غیرقابل انتقال به غیر خواهد بود.

اسناد قانونی برای سرمایه گذاران معتبر اعلام شد

بر اساس ماده (28) مستندات مربوط به دریافت سود سپرده و اصل مبلغ ناشی از بازخرید گواهی برای سرمایه‌گذاری، اعتبار قانونی است. این مستندات به عنوان «صورتحساب معتبر موضوع ماده (2) مکرر قانون مبارزه با کالا و ارز» و همچنین «سند مثبته موضوع ماده (2) قانون مبارزه با پولشویی» می‌شود. این امر به سرمایه‌گذاران اطمینان می‌دهد که مدارک لازم برای دریافت نتایج و تراکنش‌های ارزی وجود دارد.

کارمزد عامل و متعهد خرید به ارزی پرداخت می‌شود و شرایط و میزان کارمزدها پس از تصویب طرح‌ها به شبکه بانکی کشور صادر خواهد شد.

درخواست نیز موظف است در زمان سه‌ماهه تا زمان سررسید، گزارش وضعیت طرح مشخص سرمایه ثابت یا سرمایه در گردش را به مرکز مبادله ارائه می‌دهد. این گزارش دهی مستمر، امکان پیشرفت دقیق طرح‌ها و اطمینان از مصرف صحیح منابع ارزی را می‌کند. در نهایت، قانون تخلفات عامل و ضامن از مقررات ارزی در چهارچوب ماده (23) بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران 1402 مورد تصمیم قرار خواهد گرفت.