ممنوعیت افتتاح حساب گروهی برای کارکنان اشخاص حقوقی

بر طبق بخشنامه 01/99271 مورخ 1401/4/22 بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، افتتاح هرگونه حساب سپرده بانکی به صورت گروهی برای کارکنان اشخاص حقوقی، به تقاضای شخص حقوقی ممنوع است و متقاضیان افتتاح حساب سپرده می‌توانند از روش های غیر حضوری و در چارچوب دستورالعمل ارائه غیر حضوری خدمات پایه به ارباب رجوع و ضوابط اجرایی افتتاح حساب سپرده در بانک‌ها و موسسات اعتباری غیر بانکی اقدام کنند.

بر اساس این گزارش، برخی از موسسات اعتباری بنا به درخواست مشتریان حقوقی، حساب سپرده بانکی به صورت گروهی به نفع اشخاص حقیقی که دارای روابط استخدامی و قراردادی با متقاضی هستند، بدون تشریفات قانونی افتتاح حساب سپرده می‌کنند که این اقدام، امکان انجام رویه های شناسایی معمول را از موسسات اعتباری سلب و اجرای قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را خدشه دار می‌کند.

اداره کل روابط عمومی پست بانک ایران