خسارت ناتوانی مدیریتی و زیان بانک اقتصاد نوین بر دوش سهامداران

به گزارش خبرنگار شمانیوز، باتوجه به تحقق زیان هر سهم به مبلغ 421 ریال در دوره 9 ماهه منتهی به 30 آذر 95 و پیش‌بینی تحقق 1 ریال سود به ازای هر سهم در پایان سال مالی 95 توسط بانک اقتصاد نوین، سازمان بورس در 30 بهمن 95 از شرکت درخواست کرد آخرين اقدامات را به سازمان ارائه کند.

نگاهی به سهامداران بانک اقتصاد نوین نشان می دهد که شرکتهای بزرگی که از سهامداران عمده این شرکت هستند خسارات بزرگی بابت ناتوانی مدیریتی در بازدهی سرمایه و سود بانک را متحمل می شوند.

برابر اخرین گزارشهای منتشر شده سهامداران بانک اقتصاد نوین شامل 95 سهامدار حقوقی و 12063 سهامدار حقیقی است که برخی از این سهامداران در زیر اشاره می شود که البته ممکن است جابجایی های در سهامداران صورت گرفته باشد که اطلاعات آن در دسترس نیست:

گروه ساختمان شامل: شرکت نوسازی و ساختمان تهران، شرکت تأمین مسکن جوانان، شرکت سرمایه‌گذاری ساختمان ایران، شرکت تأمین مسکن نوین، شرکت تأمین مسکن کارگران، شرکت عمران و مسکن‌سازان ایران، مجتمع‌های توریستی رفاهی آبادگران ایران و کیش، شرکت سرمایه‌گذاری ساختمان نوین، شرکت بین‌المللی پیمانکاری استراتوس، شرکت ساختمانی گروه صنایع بهشهر

گروه صنعت شامل: شرکت صنعتی بهپاک، شرکت بهپخش، شرکت سرمایه‌گذاری گروه صنایع بهشهر ایران، شرکت توسعهٔ صنایع بهشهر، شرکت مدیریت صنعت قند توسعهٔ صنایع بهشهر

سایر سهامداران شامل: شرکت سرمایه‌گذاری سامانه‌گستر نوین، شرکت سرمایه‌گذاری صندوق بازنشستگی کشوری، صندوق بازنشستگی کشوری، شرکت سرمایه‌گذاری صندوق بازنشستگی و پس‌انداز کارکنان بانک‌ها

علاوه بر سهامداران یادشده، تعدادی شخصیت حقوقی و حقیقیِ دیگر سهامدار بانک محسوب می‌شوند.

بانك اقتصادنوين از جمله بانکهای خصوصی در ایران است که در 29 الي 31 تيرماه سال 1380، براساس مجوز بانک مركزي و سازمان بورس و اوراق بهادار؛ اقدام به پذيره‌نويسي سهام نمود. مجمع عمومي مؤسس بانک اقتصادنوين در 13 مرداد 1380 برگزار و در تاريخ 20 مرداد همان سال، با سرمايه اوليه به مبلغ 250 ميليارد ريال به ثبت رسيد .

پس از چند دوره افزايش سرمايه در طی سالهای گذشته، سرمايه بانک اقتصادنوين از مبلغ 8 هزار میلیارد ریال به مبلغ 11.3 هزار میلیارد ريال با نام عادي از محل مازاد تجديد ارزيابي دارايي‌ها، افزايش يافت و در ادامه افزايش سرمايه بانک، مجوزهاي لازم براي افزايش سرمايه بانک به مبلغ 13.1 هزار میلیارد ريال از سازمان بورس و اوراق بهادار و بانک مرکزي دريافت و اين افزايش سرمايه پس از تصويب در مجمع عمومي مورخ 1395.08.26 صاحبان سهام بانک و انجام اقدامات لازم در تاريخ 1395.10.05 به ثبت رسيد .

بانک اقتصادنوين در تاريخ 15 بهمن 1382 در سازمان بورس اوراق بهادار پذيرفته شده و از آن تاريخ سهام بانک در تابلو اصلي آن سازمان قابل معامله است .

برابر آخرین گزارش های منتشر شده در اسفند ماه سال 1395، بانک اقتصاد نوین با ارایه گزارش های مالی 6 و 9 ماهه سال مالی 95 و اولین گزارش پیش بینی درآمد سال 96 و توضیحات سازمان بورس درباره آخرین وضعیت این مجموعه، در آن زمان و بعد ازغیبت بیش از 3 ماهه آماده بازگشت به تالار بورس شد . و نوین در اولین پیش بینی درآمد هر سهم 12 ماهه منتهی به اسفند 96 سود هر سهم را مبلغ 51 ریال در نظر گرفته که نسبت به آخرین پیش بینی سال مالی 95 به میزان 1 ریال افزایش 5000 درصدی را نشان می دهد. همچنین این بانک بورسی در گزارش میاندوره ای 6 و 9 ماهه از سود یک ریالی به ترتیب 447 و 421 ریال زیان شناسایی کرده است .

پیش بینی های فوق در حالی است که در همین ارتباط در اسفند ماه 1395 سازمان بورس پیش از بازگشایی نماد بانک اقتصاد نوین توضیحات تکمیلی به شرح زیر درباره آخرین وضعیت این بانک بورسی ارایه کرد که بخشی از موارد مهم را ذکر می کنیم:

باعنایت به توقف نماد معاملاتی شرکت بانک اقتصادنوین، توجه استفاده کنندگان محترم را به موارد ذیل جلب می کند :

-1 باتوجه به برگزاری مجامع عمومی عادی به طور فوق‌العاده و فوق‌العاده شرکت در تاریخ 26 آبان 95، نماد معاملاتی در تاریخ 24 آبان 95 متوقف شد .

2- با عنایت به عدم رعایت دستورالعمل اجرایی افشای اطلاعات ناشران ثبت شده نزد سازمان، طی نامه‌های شماره 14526/122 مورخ 6 آذر 95، شماره 15027/122 مورخ 20 آذر 95 و شماره 15601/122 مورخ اول دی 95 از شرکت درخواست شد نسبت به رعایت مفاد دستورالعمل اجرایی افشای اطلاعات شرکت‌های ثبت شده نزد سازمان اقدام نماید.

-3 شرکت طی نامه شماره 714/2/95100 مورخ 7 آذر 95 اعلام کرده است که تعدیل منفی پیش‌بینی درآمد هر سهم برای سال مالی 95 قطعی بوده و ممکن است با اهمیت باشد، اما اعلام رقم دقیق آن نیازمند بررسی بیشتر است .

-4 شرکت در تاریخ‌های 30 دی 95 و 26 بهمن 95 و 30 بهمن 95 به ترتیب اطلاعات پیش‌بینی درآمد هر سهم سال مالی منتهی به 30 اسفند 95 براساس عملکرد واقعی ۹ ماهه، پیش‌بینی درآمد هر سهم سال مالی منتهی به 30 اسفند 95 بر‌اساس عملکرد واقعی ۶ ماهه (حسابرسی شده) و اولین پیش‌بینی درآمد هر سهم سال مالی منتهی به 29 اسفند 96 (حسابرسی نشده) را در سامانه کدال منتشر کرد.

باتوجه به کاهش پیش‌بینی سود هر سهم از 311 ریال به 1 ریال، این سازمان طی نامه شماره 15719/122 مورخ 5 دی درخصوص موارد مندرج در پیش‌بینی سود هر سهم از شرکت درخواست ارائه توضیحات کرد. شرکت پاسخ خود را طی نامه شماره 907/2/95100 مورخ 5 دی 95 به این سازمان ارسال کرد .

-5 توجه استفاده‌کنندگان را به اطلاع‌رسانی شرکت طی سال مالی 95 به شرح جدول زیر جلب می کند:

-6 باعنایت به اطلاعات جدول فوق و پیش‌بینی کاهش 768ر21 میلیارد ریالی مانده مطالبات مشکوک الوصول از تاریخ 30 آذر 95 تا پایان سال و باتوجه به تحقق زیان هر سهم به مبلغ (421) ریال به ازای هر سهم در دوره 9 ماهه منتهی به 30 آذر 95 و پیش‌بینی تحقق 1 ریال سود به ازای هر سهم در پایان سال مالی 95، این سازمان طی نامه شماره 18088 /122 مورخ 30 بهمن 95 از شرکت درخواست کرد آخرين اقدامات صورت گرفته توسط آن بانک درخصوص وصول تسهيلات غيرجاري و همچنين درآمدهاي ناشي از اعطاي تسهيلات جديد از محل منابع حاصل از وصول مطالبات تاکنون را به اين سازمان ارائه کند .

-7 شرکت پاسخ سازمان را طی نامه شماره 1088/2/95100 مورخ 4 اسفند 95 ارسال کرد. مطابق مفاد نامه مذکور مانده اصل تسهیلات غیرجاری بانک در تاریخ 30 بهمن 95 معادل 19 درصد نسبت به تاریخ 30 آذر 95 کاهش داشته‌است. شایان ذکر است که مطابق پیش‌بینی ارائه شده، مانده تسهیلات غیرجاری بانک در تاریخ 30 اسفند 95 به میزان 39 درصد کمتر از مانده فوق در تاریخ 30 آذر 95 پیش‌بینی شده‌است .

-8 باتوجه به توضیحات فوق :

- توجه استفاده‌کنندگان محترم را به مفاد نامه شماره 1088/2/95100 مورخ 4 اسفند بانک اقتصادنوین درخصوص دلایل دستیابی به پیش‌بینی 1ریال سود به ازای هر سهم برای سال مالی 95 علیرغم شناسایی مبلغ (421) ریال زیان خالص به ازای هر سهم طی 9 ماهه منتهی به 30 آذر 95 جلب می‌ کند.

مطابق اطلاعات موجود، تحقق پیش‌بینی سال 95 شرکت منوط به کاهش قابل توجه مانده مطالبات غیرجاری بانک تا پایان سال است .

- توجه استفاده‌کنندگان محترم را به رویه بانک مرکزی طی سال‌های 93 و 94 درخصوص اصلاح حساب ها و اعمال ذخایر مازاد بر ذخایر اخذ شده در صورت های مالی، جلب می‌ کند .

- توجه استفاده‌کنندگان محترم را به بند‌های گزارش اظهارنظر حسابرس مستقل نسبت به پیش‌بینی سود هر سهم سال مالی منتهی به 30 اسفند 95 براساس عملکرد واقعی دوره 6 ماهه (منتشر شده در تاریخ 26 بهمن 95 در سامانه کدال) جلب می‌ کند. مطابق بند 3 گزارش فوق (( در سود و زيان پيش بيني شده با فرض وصول بخش قابل توجهي از تسهيلات غير جاري عمدتاً مشکوک الوصول و اعطاي منابع حاصل از آنها در قالب تسهيلات جديد، اقدام به محاسبه سود و وجه التزام جهت آنها و همچنين عدم شناسايي هزينه مطالبات مشکوک الوصول بابت تسهيلات مذکور شده است.

این در حالی است که در حاليکه تاکنون پيش بيني وصول تسهيلات غير جاري محرز و محقق نشده است. ضمن اينکه مانده ذخيره مطالبات مشکوک الوصول در پايان سال جاري، سال قبل و شش ماهه اول سال جاري نيز به ميزان کافي محاسبه نشده و در سال گذشته نيز بابت بخشي از تسهيلات بر خلاف بخشنامه هاي بانک مرکزي وجه التزام شناسايي شده است))

شایان‌ذکراست پیش‌بینی‌های ارایه شده صرفاً قضاوت مدیریت شرکت از وضعیت آتی در شرایط کنونی است. ضمن تاکید بر مسئولیت هیات مدیره در ارائه اطلاعات صحیح و قابل اتکا، ضروری‌است سهامداران محترم تمام احتمالات ممکن را مدنظر قرار دهند .

(تمام اعداد و ارقام گزارش فوق از کدال استخراج شده است)